多项选择题
以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C、已经或正在接受行政或司法调查的客户 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
多项选择题 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的（）
多项选择题 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）
多项选择题 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）
