单项选择题 大多数大型银行都使用自己的资金可用时间表而不是联邦储备系统提供的，原因在于这些银行（）。

单项选择题 银行在考虑贷款服务定价时，一般考虑哪几项？（）I.资金成本II.存款余额III.贷款期限IV.定制与否

单项选择题 一家纽约公司希望使用资金管理系统将在A国的一笔大额美元资金发送给他在B国的子公司。以下哪一项能够在当天完成资金转账结算？（）

单项选择题 一家A国公司收购了B国一家大型制造企业，该企业可以产生大量以英镑计价的现金流。这项收购以英镑进行。A国公司通过发行10年期、利率为7.5%的美元债券融资，债券利息全部由B国制造企业的现金流支付。可以帮助A国公司管理其外汇风险敞口的衍生工具是（）。

单项选择题 GEP公司计划将企业年金计划中的债券投资部分外包给一家基金管理公司。为了控制该项投资所面对的价格风险，该公司应该设定（）。

单项选择题 某公司计划达成董事会制定的资本结构目标。经测算，该公司的最优资本结构为债务/股权之比为1：1。目前该公司总资产125亿元，短期借款30亿元，长期借款20亿元，股东权益50亿元，则该公司（）。

单项选择题 当收益率曲线是反向时，一家有信誉的公司在考虑债券到期日时最可能选择（）。

单项选择题 某公司的财资总监与一家供应商协商，希望该供应商能允许该公司有30天的付款期，则财资总监正在通过（）获得短期融资。

单项选择题 商业银行为最优质客户提供的利率称为（）。

单项选择题 以下最能提高证券适销性的是（）。

单项选择题 根据第6天移动平均预测结果进行指数平滑预测，可以预测出第7天的现金流量为（）。（平滑常数α=0.4）。

单项选择题 根据5天简单移动平均法，可以计算出第6天现金流量的预测值为（）。

单项选择题 过去3年，ABC公司业务扩张到多个国家，银行关系数量也显著增长。同时，该公司在支付交易成本以及维持多家银行关系的成本也显著增加，为了尽可能降低成本，该公司应该采用（）。

单项选择题 A公司给与其客户“1/20，n/60”的信用条件鼓励其尽快付款。如果当前该客户手头没有富余现金，其年化后的短期融资成本为9.5%，则该客户（）。

单项选择题 ABC公司需要用20天把原材料转化为产成品，用5天全部售出，15天收回赊销金额，则ABC公司的应收账款周转天数为（）。

单项选择题 某家具制造企业为应对夏季销售而持有大量存货，这种做法的好处是可以避免（）。

单项选择题 在进行信用决策时，企业需要考虑的传统因素包括（）。①能力②资本③合规④品质

单项选择题 XYZ公司正在积极进行全球化扩张，评估了拉丁美洲、欧洲、亚洲和中东4个市场：拉美：风险调整折现率为15%，回收期为7年，内含报酬率为15%欧洲：风险调整折现率为8%。净现值为2，000万美元中东：风险调整折现率为11%，内含报酬率为12%，净现值为500万美元亚洲：加权平均资本成本为9%，回收期为2年，内含报酬率为8%根据以上信息，XYZ公司最可能选择哪两个市场？（）

单项选择题 以下关于财务报表的描述正确的包括（）。

单项选择题 在以下工具中，企业可以使用（）对金融机构服务水平进行定量评估。