多项选择题 以下哪些属于银监会案防工作意见中“健全体制机制，增强案防工作有效性”的工作要求（）。

多项选择题 商业银行应认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的（），并按规定登记客户和代理人信息。

多项选择题 以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。