多项选择题
下面哪种情形下，金融机构不能直接将客户定级为低风险客户？（）
A.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币）B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.涉及可疑交易报告D.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作
多项选择题 业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括（）。
多项选择题 下列关于大额交易报送表述正确的是？（）
单项选择题 每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。
