多项选择题
以下关于同业银行结算账户的说法正确的是()。
A.存款银行除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外,还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件。
B.非一级法人开户的,应当出具一级法人或者一级分行授权书原件。
C.执行同一银行分支机构首次开户面签制度,由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人或单位负责人在银行账户管理协议上签名确认。
D.应至少通过下列2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实:一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实;二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实。
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多项选择题
按照人行下发的261号文,如果单位存款人为异地账户,银行机构应通过下列哪些方式核实客户的开户意愿?()
A.异地账户的法人应前来我*行进行面签。
B.异地账户的经办人应前来我*行进行双录[录音录像]。
C.异地账户的法人应前来我*行进行双录[录音录像]。
D.异地账户的法人可通过远程视频的方式进行核实。 -
多项选择题
存款人申请开立单位结算账户,可由()办理。
A.法定代表人或单位负责人
B.取得授权的单位财务人员
C.银行柜面人员
D.银行客户经理 -
多项选择题
单位结算账户管理述及的风险点,主要包括()。
A.未严格审核开户证明文件
B.银行工作人员代单位办理开户申请手续
C.加盖了客户印鉴的印鉴卡未由客户送至开户网点柜面
D.开户申请书客户回执联、印鉴卡客户回执联、开户单位第一次使用的空白重要凭证领购单直接由开户机构转交开户单位。
