多项选择题
为确保客户号具有唯一性,办理开户时应做好以下几方面工作:()。
A、客户已经用15位号码的居民身份证开户,再使用18位号码的居民身份证开户时,系统会提示该客户身份证号码需要升位,经办员应对客户的证件号码予以维护。
B、当客户证件类型和证件号码两个要素与系统内已存在的客户资料吻合时,系统提示可能会存在相同的客户,这时经办员需要通过对客户资料进一步认真核对,判断该客户是否已开立客户号。
C、客户持户口簿、护照等证件要求开户时,经办员应询问客户是否在办理过业务,同时分别在证件号码栏录入对应的证件号码及居民身份证号码查找客户信息,确认客户未在开户后方可办理。
D、证件号码中有汉字的,旧系统用拼音代替;新系统则使用汉字。经办员应注意使用两种可能的编码规则进行客户的查找和确认。
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多项选择题
对中、低风险个人客户办理开户时,应采取以下哪种方式进行身份识别()。
A.核对客户身份基本信息,包括客户的姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或身份证明文件种类、有效期限
B.核对代理人身份基本信息,包括代理人的姓名、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
C.联网核查客户身份信息,包括账受益人和代理人身份证息。
D.核查客户住所。应通过查验房产证、房产租约、住宿发票、水电费单据等方式核查客户的地址。 -
多项选择题
下列哪业务须刷卡办理()。
A.书面挂失申请
B.取消书面挂失
C.取款密码挂失
D.信用卡缴款 -
多项选择题
目前推广信用卡要求必须做到“亲核”,请问“亲核“不是指下列哪项工作()。
A.亲见签名亲核工作单位
B.亲见签名亲核身份证复印件
C.亲见签名亲核身份证原件
D.亲核身份证原件亲核工作单位
