单项选择题
理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指()。
A.市场价值
B.历史价值
C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D.重置价值
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单项选择题
下列不属于客户经常性收入的是()。
A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利 -
单项选择题
客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一,客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源,也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候,理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测,而且要注意客户的()。
A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构 -
单项选择题
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况,包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重,各类资产中具体又有哪些投资产品等,需要收集()的信息。
A.反映客户现有投资组合
B.反映客户的兴趣爱好
C.反映客户家庭预期收入情况
D.反映客户投资目标
