多项选择题
通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以()。
A.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小,对操作风险进行等级划分,区分高频低损、低频高损等风险,便于根据实际风险大小采取针对性控制
B.分析现有控制措施的实际执行情况,查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况,便于采取更贴切和有效的控制
D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果,提出优化和改进控制活动的方案,并最终实施优化方案
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多项选择题
关键风险指标(KRI)最有价值的功效是预警,把成本花费在对()风险的预警是最有功效的。
A.低频低损
B.低频高损
C.高频低损
D.高频高损 -
多项选择题
根据因果关系,我们将关键风险指标划分为()
A.成因指标
B.控制指标
C.结果指标
D.先导指标 -
单项选择题
某支行原会计主管王某顶替柜员上岗,在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时,未将款项汇出,而是转入到谢某的个人存折账户中,5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户,再汇入B公司。该操作风险事件类型为()。
A.外部欺诈
B.就业制度和工作场所安全事件
C.执行、交割和流程管理事件
D.内部欺诈
