单项选择题
以下对于对客沟通口径中不正确的描述是哪一个?()
A.涉朝、涉伊、涉叙业务全面停止办理(违反联合国或OFAC制裁)
B.涉及古巴、苏丹、克里米亚的业务要求全程原则上不涉及美国因素,有正当原因的基础合同为美元、资金划转币别为非美元的在一定条件下可考虑叙做
C.涉及”的含义:不仅仅是交易对手国别的概念,还包含交易中所有因素,如:交易对手股东、最终受益人、装货卸货转运港、船只、航线、货物产地等
D.部分业务需要提交相对较多的材料:涉及阿富汗、阿联酋、土耳其、土库曼斯坦的业务;涉及交易对手被纳入某些名单的业务;另外一些需要进行强化尽职调查的业务。需客户配合提供:合同、发票、提单、报关单、产地证(如有)、客户风险承诺函、交易对手股权结构(包括股东名称以及国籍,如无,可暂用实际控制人、CEO、法人等代替)
E.可以向客户提供涉及我-行反洗钱政策的书面材料
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单项选择题
建立临时客户号的客户在办理跨境汇款时的尽职调查要求与开立正式客户号的客户尽职调查要求()
A.相同
B.不相同,临时客户号的客户在办理跨境汇款时尽职调查有特殊要求
C.根据临时客户号的客户所属国籍确定
D.根据临时客户号的客户汇款金额大小确定 -
单项选择题
在分行()的统一规划下加强员工信息安全意识培训。
A.分行党委
B.办公室
C.科技部
D.保密委 -
单项选择题
关于代销业务的描述,下列说法错误的是()
A.各机构应妥善做好理财及代销产品信息公示工作,将客户查询公示信息嵌入销售环节,严禁私自推介销售未经总行准入的代销产品
B.严禁代客户交易、代客户持有或安排他人代客户持有代销产品;严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买代销产品
C.严禁与合作机构及其工作人员发生代销协议约定以外的利益往来;严禁以代销产品的名义违规汇集客户资金
D.为了促成销售,可以将代销产品与存款或自身发行的理财产品混淆销售
