多项选择题
商业银行应就内部评级体系的治理建立完整的文档,证明其能够持续达到本部分的要求,为监管部门评估其内部评级体系的治理有效性提供支持,以下属于文档应包括的内容的是()。
A.董事会职责以及董事会履职情况
B.高级管理层职责以及高级管理层履职情况
C.信用风险主管部门的职责、独立性以及履职情况
D.基于内部评级的信用风险报告制度及执行情况
E.内部评级体系的内部审计制度及执行情况
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多项选择题
区域风险识别应特别关注()。
A.农合机构客户是否过度集中于某个地区
B.农合机构业务及客户集中地区的经济状况及其变动趋势
C.农合机构业务及客户集中地区的地方政府相关政策及其适用性
D.农合机构客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善/恶化
E.政府及金融监管部门对本行(社)客户集中地区的发展政策、措施是否发生变化 -
多项选择题
根据中国银监会2007年修订的《银行集团客户授信业务风险管理指引》,集团法人客户是指具有以下特征的农合机构的企事业法人授信对象()。
A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B.共同被第三方企事业法人所控制的
C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D.存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,农合机构认为应视同集团客户进行授信管理的
E.必须为公司高管 -
多项选择题
商业银行应建立一整套基于内部评级的信用风险内部报告体系,确保董事会、高级管理层、信用风险主管部门能够监控资产组合信用风险变化情况,报告应包括()。
A.按照评级表述的信用风险总体情况
B.不同级别、资产池之间的迁徙情况
C.每个级别、资产池相关风险参数的估值及与预期值的比较情况
D.内部评级体系的验证结果
E.监管资本变化及变化原因
