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单项选择题
以下根据生命周期理论作出的资产配置策略不恰当的是()。
A.李先生刚刚开始退休,未来预期医疗支出会增加,所以现在需要将更多的资金投入到股票当中以保持财富的增长性。
B.小刘刚刚结婚,可以将一部分资金投入到长期债券和股票中作为子女的教育基金。
C.蔡先生已年届50,可以将更多的收入用来购买养老保险。
D.老马现已70高龄,打算卖掉所有股票,将资金存入银行以便随时支取。 -
单项选择题
某客户想要金融理财师为其指定一个退休计划,金融理财师制订了5个方案。当帮助客户选择方案时,金融理财师的所做的以下陈述不恰当的是()。
A.“我们希望您身体健康,所以我们不用考虑医疗保险的问题”。
B.“我们根据以往的和当前的经济数据,将未来的通货膨胀率设定为4%,并以此计算未来需要的支出”。
C.“5个方案中的第三个方案加入了股票和债券投资计划,所以该方案的风险比较大,当然预期的未来理财收入也会高些”。
D.“我们根据您目前的健康状况和生活习惯预测您退休后的寿命大概有35年”。 -
判断题
在利用抵免技术进行税收规划时,要使抵免项目最多化、抵免金额最大化。
