多项选择题
某银行柜员收到一笔境外汇款,收款人为企业甲公司。联系甲公司后确认该笔款项是出口贸易收入款项,柜员便将款项划入企业的账户,但由于操作失误,该柜员将此笔款划转到了企业的经常项目外汇账户。在发现操作错误后,该柜员立即直接将资金重新划入企业待核查账户。企业而后申请将该笔资金用于归还企业自身的汇入汇款押汇贷款,柜员直接将款项从待核查账户划出,用于归还贷款。请问,以上事项中,银行柜员哪些行为违反了相关的管理规定?()
A.柜员没有先查询该企业的名录情况和分类状态就办理了收汇入账手续
B.由于柜员操作失误将货物贸易收入误入企业经常账户后,银行应当要求企业提供情况说明再办理重新划入待核查户的手续,不得直接划出
C.待核查账户的外汇资金必须先划入企业的经常项目外汇资金后方可用于还贷
D.由于柜员操作失误导致贸易收入资金误入经常外汇账户的,银行应当凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》办理划出,而不能直接划出
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多项选择题
某公司在A银行已办理海外代付业务,还款日即将到期。现企业申请从B银行调入一笔进口付汇项下贸易融资款(约500万美元)用于海外代付款项的归还,原用于海外代付的全额购汇保证金申请办理结汇。问:银行若按上述操作存在的问题有哪些?()
A.企业并非因合同变更导致提前购汇后不能对外支付
B.上述做法涉嫌规避国内外汇贷款"除出口押汇外和打包贷款外的国内外汇贷款不得结汇"的规定
C.由于跨行运作,存在企业利用单笔进口业务重复办理贸易融资的风险
D.仅B和C选项 -
多项选择题
境内A公司(非银行机构)与境外B公司自行签订了内保外贷合同,为B公司在境外C银行获取贷款提供了担保。B公司用该笔贷款资金偿还了之前在另一银行办理的融资,原融资资金曾用于境内某企业的股权收购。贷款到期日,B公司因经营不善濒临破产,无法偿还贷款,A公司履行担保责任,对外支付了B公司的债务。之后B公司破产清算,最终未能偿清A公司因担保承担的债务。A公司随后又自行与其他境外公司签订了内保外贷合同,继续开展内保外贷业务。关于本案例,以下说法正确的是()。
A.A公司未经外汇局批准自行与境外B公司签订了内保外贷合同,违反了跨境担保外汇管理规定
B.B公司的贷款资金用途不符合跨境担保外汇管理规定
C.在B公司未偿清A公司因担保承担的债务之前,A公司继续开展内保外贷业务未经外汇局批准,违反了跨境担保外汇管理规定
D.A公司办理内保外贷项下履约,可凭加盖外汇局印章的担保登记文件直接到银行办理购汇及对外支付 -
多项选择题
某公司收到一笔汇入汇款金额10000美元,附言中注明TRANSPORTFEE1500美元,柜员通过客户收汇信息,客户无法提供海运费合同和发票,柜员将整笔资金进入待核查账户,企业要求直接划转至中行归还贷款,柜员查询企业在名录,分类为A,为其办理划转至手续。上述操作中存在哪些问题?()
A.不得将服务贸易也入到待核查账户
B.贸易融资款入待核查账户
C.应在入账时查询企业名录状态
D.应将海运费部分退回
