多项选择题
通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可以()
A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
C.明确了客户的理财目标
D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
E.注重单项规划
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多项选择题
客户的风险属性一般分为()
A.风险承受能力层面
B.风险容忍态度层面
C.风险认知度层面
D.资金承受能力层面
E.家庭层面 -
多项选择题
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有()
A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合
D.资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等
E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置 -
多项选择题
投资规划的核心是()
A.资产配置
B.风险控制
C.风险识别
D.投资理财产品推荐
E.实现利润最大化
