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多项选择题

根据《中国银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(2011年版)》,中国银行各机构、员工对于个人客户信息有保密义务,需保密的个人客户信息包括()

    A.个人身份信息和个人信用信息
    B.个人账户信息和个人金融交易信息
    C.衍生信息(个人消费习惯、投资意愿等)
    D.在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息

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  • 多项选择题
    各网点主要对账职责()。

    A.负责对账协议的签订与变更等事项
    B.对账回执催收、上门对账
    C.负责开启对账回单箱
    D.协助对账中心处理印鉴不符、余额不符账单,排查异动、可疑、高风险、值得高度关注类账单

  • 多项选择题
    各级机构在每日营业终了对BGL账户监控应做到()

    A.营业终了前,通过20490交易(BGL账户余额查询),选择产品类型,如9991账户产品类型为2030,查询各币种9991001、9991003、9991008、9991022、9991108等BGL账户余额是否为零
    B.如账户余额不为零,用20450交易明细查询,必须当天查明原因,并做调整
    C.对于开户层级非网点的BGL账户,只要当天网点使用过该账户,就必须进行检查,确保记账的正确性
    D.对于开户层级在省分行、操作层级在网点机构的BGL账户,如省分行查询发现该账户当日余额不为零,并定位到造成账务异常的机构时,各机构应在省分行通知后积极配合省分行完成当日的调账处理

  • 多项选择题
    个人征信业务管理规则包括()

    A.查询、使用个人信息须经本人同意
    B.提供不良信息应告知信息主体
    C.不良信息保存期限为十年
    D.未经同意不得向第三方提供信息

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