单项选择题
理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注,这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面,以下()属于外部因素变化。
A.工作情况
B.子女状况
C.收入状况
D.社会保障制度
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单项选择题
一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估()次。
A.1
B.2
C.3
D.4 -
单项选择题
()是理财规划生效的基础,如果对()的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
A.客户 当前收入状况
B.理财 目标
C.理财 效果预测
D.客户 当前支出状况 -
单项选择题
个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况,通过对个人资产负债表的分析,理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况,以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是()。
A.客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B.客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品即使客户不拥有其所有权,但是享有使用权,也应被当成客户资产
C.按负债流动性大小,客户的负债可分为流动负债和长期负债
D.对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
