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多项选择题
以下关于保证金业务的说法正确的是（）。
A.保证金是指中信银行为客户办理承兑、担保、保函、开立信用证等业务时，按照合同或协议约定要求客户存入的用作支付结算的存款
B.保证金账户的开立、存入、冻结、解冻、支取及注销等业务，依据客户出具的书面申请办理
C.保证金转回客户结算账户时，采用“他行转开”方式的，应将保证金先行转入265应解汇款科目
D.开立保证金账户时，按照资金来源不同，分为“中信银行转开”以及“他行转开”两种方式，原则上已在中信银行开立单位银行结算账户的，不采用“他行转开”方式办理 -
多项选择题
营业机构柜员收到客户经理提交的单位保证金开户资料后，应审核（）。
A.“保证金存款入账、冻结通知书”是否已由经办客户经理及有权人签字
B.账号、户名等信息与核心业务系统是否一致
C.“中信银行转开”方式的，检查转账支票及进账单相关要素是否填写无误，确认结算账户余额大于等于拟开立保证金金额
D.“他行转开”方式的，按照单位银行结算账户开户要求审核开户资料原件的真实性、完整性、合规性 -
多项选择题
关于存款人以中信银行定期存款质押向他行申请贷款等相关业务，需把证实书换发为单位定期存单时，以下说法错误的是（）。
A.他行经办人员应提供请中信银行协助换开定期存单的申请或公函、拟换开的证实书、存款人委托贷款人向中信银行申请开具单位定期存单的委托书、贷款人经办人员有效身份证件
B.柜员应通过录音电话或发送支付系统报文方式与贷款人进行核实
C.纸质定期存单交贷款人时，中信银行应出具由存款行负责人签字并加盖柜面业务专用章的《单位定期存单确认书》
D.他行经办人员应由中信银行授信业务管理部门人员陪同，并由授信业务管理部门出具换发存单指令
