多项选择题
理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标,其中,对主要收入项的调整内容可以是()
A.退休年龄
B.子女教育规划
C.收入增长率
D.不固定收入
E.固定收入
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多项选择题
全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤有()
A.设置模拟环境
B.列出未来不同阶段的各项收入、支出
C.计算历年的净现金流
D.计算客户所需投资报酬率并评估
E.计算历年的可配置投资性资产额度 -
多项选择题
在对财务现状进行分析后,理财师可以得出一些初步的结论、对客户进行一些初步的建议,主要体现在哪些方面?()
A.通过收入结构的分析,为客户提供税务筹划
B.通过流动性分析,要求客户关注家庭现金储备的问题
C.通过信用和债务管理方面的分析,为客户提供债务管理和重组计划
D.通过投资现状的分析,指出客户当前资产配置的问题及其风险
E.通过家庭财务保障的分析,提醒客户关注潜在的财务风险 -
多项选择题
每个家庭的资产可以分为()
A.流动性资产
B.自用性资产
C.投资性资产
D.非投资性资产
E.他用性资产
