多项选择题
金融机构违反利率政策和管理规定,擅自提高、降低或变相提高、降低利率吸收存款和发放贷款的,根据有关规定,对有关人员应如何给予行政处分。以下具体行为哪些是属于上述违规行为()
A.金融机构领导成员参与决策,授意、指使或组织实施的,对主要负责人及起主要作用的领导成员给予行政撤职以上处分,对其他领导成员给予行政记大过以上处分
B.金融机构业务部门负责人参与决策、组织实施的,给予行政撤职处分
C.业务经办人员对违法违规行为不抵制、不报告的,给予行政警告直至记大过处分
D.金融机构设立存款单项奖,将存款单独作为考核指标与职工个人工资、奖励及其他个人利益直接挂钩,对机构主要负责人给予行政记大过以上处分
E.金融机构领导成员明知违法违规情况,但不予制止、不报告的,给予行政记大过以上处分
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多项选择题
金融机构不得以哪些方式从事账外经营,否则将给予处罚()
A.办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映
B.将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
C.经营收入未列入会计账册
D.其他账外经营行为
E.其他投资行为 -
多项选择题
金融机构出现以下哪些情形,应当经中国人民银行批准,否则将给予处罚()
A.变更名称
B.变更注册资本
C.变更机构所在地
D.更换高级管理人员
E.中国人民银行规定的其他变更、更换情形 -
多项选择题
金融机构内部控制建设应遵循的原则是什么()
A.有效性原则
B.审慎性原则
C.全面性原则
D.及时性原则
E.独立性原则
