多项选择题
洗钱的过程具有以下哪些特征（）
- A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B.改变有关金钱的形式
C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D.洗钱者能够控制洗钱的全过程
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多项选择题
银行个人理财业务人员应满足以下资格要求（）
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；
C.具备相应的学历水平和工作经验；
D.具备相关监管部门要求的行业资格；具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。 -
多项选择题
商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 -
多项选择题
金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）
A.向关系人发放信用贷款；
B.向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；
C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；
D.违反中国人民银行规定的其他贷款行为。
