多项选择题
商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求,建立与银行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系,该体系至少应包括以下基本要素()。
A.董事会的监督控制
B.高级管理层的职责
C.适当的组织架构
D.操作风险管理政策、方法和程序
E.计提操作风险所需资本的规定
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多项选择题
2006年10月制定的《商业银行合规风险管理指引》第三条规定的法律、规则和准则,包括法律、行政法规和()。
A.部门规章
B.自律性组织的职业操守
C.自律性组织的行业准则
D.国际金融组织的章程
E.其他规范性文件 -
多项选择题
以下()行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核 -
多项选择题
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,下列各项属于从业基本准则的是()。
A.诚实信用
B.守法合规
C.专业胜任
D.勤勉尽职
E.公平对待
