对于（），运营人员可要求经营团队出具加强型尽职调查报告。

A.大额.高频的跨境人民币预付货款
B.首次办理进口且预付货款金额较大
C.账户资金流水存在即收即付特征的企业
D.从事金属.电子.矿砂.煤炭等特殊及大宗商品交易的企业

A.了解付款人基本情况，包括成立时间.经营范围.历年海关进出口情况
B.了解付款人与招商银行及他行的历史合作情况，包括业务品种，合作年限，是否曾经发生违规案例
C.了解本笔预付货款情况，包括供应商资质（供应商国别.企业实力.行业地位），客户与供应商通过何种渠道建立合作关系，该笔预付款是否为客户与该供应商首笔预付，同类型产品在中国境内是否可以采购，为什么要预付，采购何种货物，了解客户采购及销售模式，采购货物价值是否合理，进口周期（预计发货时间.船期.到港时间等）等
D.了解付款人以往办理预付货款的情况，是否发生不遵守承诺时间报关进口的情况等
E.了解付款人如出现短期高频业务的情况说明

A.从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算，并按规定办理实际收付数据和还原数据申报
B.境内国际寄递企业、物流企业、跨境电商平台企业，可为客户代垫超过12个月的与跨境境外仓储、物流、税收等费用，且无需报备所在地外汇局
C.经市场采购贸易平台备案的主体，银行可凭平台信息为其办理委托第三方报关的收结汇业务
D.业务办理过程中，对于真实性、合规性存疑的业务，应当拒绝办理，确保交易背景真实，收付汇唯一